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審核寬鬆 紓困貸款遭詐騙 規模前所未見


審核寬鬆 紓困貸款遭詐騙 規模前所未見
去年美国爆發新冠疫情之後,聯邦政府投入超過1兆元做為小型企業紓困貸款,由於申請審核寬鬆,導致遭到濫用,衍生的詐騙案件數量前所未見。(取材自YouTube)

去年美国爆發新冠疫情之後,公司行號紛紛暫停營業,聯邦政府投入超過1兆元做為小型企業紓困貸款。聯邦中小型企業管理署(Small Business Administration,SBA)督察長韋爾(Mike Ware)指出,由於紓困貸款申請審核寬鬆,導致遭到濫用,詐騙案例之多,前所未見。

美国廣播公司(ABC)報導,韋爾去年與川普政府官員及SBA計畫分析師的會議中,便曾因紓困貸款防弊措施薄弱,在會中與其他官員唇槍舌劍。

韋爾受訪時表示,當時提出的警告未獲採納,小型企業紓困貸款推出後衍生的各種弊端,則讓他傷透腦筋。

他說,對小型企業紓困貸款計畫備感挫折,一年多後,「我們看到的詐騙案例之多,前所未見」。

他表示,各種疫情紓困計畫遭到詐騙的總額,「將超過政府過去曾經推出的任何計畫」。

韋爾辦公室在2020年10月的一份調查報告中寫道,SBA為了加快審核手續,放寬審核申請把關,影響內部管控,提高遭到詐騙的風險。

一名SBA現任資深官員說,加快作業腳步將會導致疏失,川普政府對於2020年間推出的「薪資保護貸款項目」(Paycheck Protection Program,PPP)、「經濟受損災難貸款」(Economic Injury Disaster Loans,EIDL),都沒有設下充分的監控措施,未能確認申請人的真實身分。

這名官員說,倘若當時政府高層採取不同的處理方式,便能減少計畫遭到詐騙的漏洞。

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